四川南充政信定融,成都天府融信置业有限公司南充项目
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2周前 优质定融 3 13

4月19日,央行郑州中心支行发文称注销中原征信有限公司的企业征信备案资质,原因是该公司违反《征信业管理条例》和《企业征信机构备案管理办法》等相关规定,自2016年5月起已连续六个月以上未实质性开展征信相关业务。

四川南充政信定融

根据《征信业管理条例》,我国个人征信监管实行牌照制,企业征信监管实行备案制。中原征信是第四家被注销备案资质的企业征信机构,此前的三家是博昌征信有限公司、华夏信融信息技术有限公司和望洲征信服务有限公司。

这四家机构被注销备案资质的原因皆为违反《征信业管理条例》和《企业征信机构备案管理办法》等相关规定,连续六个月以上未实质性开展征信相关业务。

目前我国存续的备案企业征信机构共有134家(详见附录),其中东方安卓、上海倍通等在多地备案(未合并统计)。已备案的企业征信机构分布在各地区的情况是:北京38家,上海34家,广东8家,山东7家,四川6家,陕西6家,浙江6家,内蒙古5家,辽宁4家,江苏3家,天津3家,河北2家,吉林2家,福建2家,河南1家,贵州2家,重庆2家,江西1家,湖南1家,湖北1家。

据零壹财经不完全统计,目前人民银行对征信业违规事件的处理接至少有74起,累计罚款金额达785万元,还有4家企业征信机构被注销了备案资质。

以下是处罚事件统计概况。

1、 违规内容

48起被明确指出违反了《征信业管理条例》的相关规定,其中有14起被指明违反了该条例第四十条的规定[1];

17起被明确指出违反了《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的相关规定,其中有3起被指明违反了该暂行办法第三十九条的规定[2]。

2、 受罚机构种类

绝大多数是银行(55起),还有农村信用合作联社(8起)、企业征信机构(6起)、小贷公司(4起)、消费金融公司(1起)和汽车金融公司(1起)。

3、 处罚方式

绝大部分是罚款。单起金额从1万元到40万元不等,总计罚款金额为785万元;

有4起是注销备案。被注销备案的公司是博昌征信有限公司、华夏信融信息技术有限公司、望洲征信服务有限公司和中原征信有限公司,注销备案原因皆为“连续六个月以上未实质开展征信相关业务,违反了《征信业管理条例》和《企业征信机构备案管理办法》的相关规定”。

附录:

附:我国现有的拥有企业征信备案资质的机构

(以下名单的绝大部分内容来自源点信用,零壹财经根据自身调研情况做了些微调整、更新)

源点信用名单链接:http://www.yuandiancredit.com/h-nd-221-2_350.html

北京(38家)

中诚信征信有限公司

考拉征信服务有限公司

北京宜信致诚信用管理有限公司

网信征信有限公司

北京海智金诚信用管理有限公司

中诚信源征信有限公司

北京冠捷时速信用管理有限责任公司

中品质协(北京)质量信用评估中心有限公司

金电联行(北京)信息技术有限公司

中企评协企业征信中心(北京)有限公司

东方安卓(北京)征信有限公司

北京中数智汇科技股份有限公司

北京国富泰信用管理有限公司

北京东方金诚信用管理有限公司

北京和融通征信服务有限公司

全联征信有限公司

元素征信有限责任公司

北京联信征信咨询有限责任公司

律城信核(北京)信用管理有限公司

独角兽信用管理(北京)有限公司

厚普征信有限公司

国诚信征信有限公司

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信和汇诚信用管理(北京)有限公司

百融(北京)金融信息服务股份有限公司

北京邦银汇通征信有限公司

北京联源智信征信服务有限公司

企乐汇征信有限公司

中大信安能信用管理有限公司

北京恒昌普惠征信有限公司

绿盾征信(北京)有限公司

北京百誉信征信有限公司

北京宸信征信有限公司

天创信用服务有限公司

华财征信(北京)有限公司

瑞思科雷征信有限公司

北京信构信用管理有限公司

北京国石天韵征信有限公司

国民征信(北京)有限公司

上海(34家)

上海建科企业信用征信有限公司

上海华予信企业信用征信有限公司

上海东方企业信用征信有限公司

上海杰胜商务咨询有限公司

上海永成企业信用征信有限公司

上海远东执信企业信用征信有限公司

上海维氏盾企业征信有限公司

上海新维企业信用征信有限公司

上海资信征信有限公司

上海凭安征信服务有限公司

华誉企业征信服务(上海)有限公司

天翼征信有限公司

上海中誉企业信用咨询有限公司

商安信(上海)企业管理咨询有限公司

上海立信长江企业信用征信有限公司

上海文沥企业信用征信有限公司

上海倍通企业信用征信有限公司

上海风声企业信用征信有限公司

上海安硕企业征信服务有限公司

嘉银(上海)企业征信服务有限公司

上海水滴征信服务有限公司

量富征信管理有限公司

上海恒先君展企业信用征信服务有限公司

渤海征信有限公司

快钱征信服务(上海)有限公司

亿微征信服务有限公司

上海宝镜征信服务股份有限公司

上海卫诚企业征信有限公司

惠众征信有限公司

上海汇众企业信用征信有限公司

外滩海纳互联网金融服务(上海)有限公司

备至企业信用征信(上海)有限公司

上海新跃物流汇企业信用征信有限公司

上海博衡企业征信有限公司

山东(7家)

山东嘉恒信用管理有限公司

山东省信用金桥中小企业发展有限公司

青岛联信商务咨询有限公司

青岛格兰德信用咨询有限公司

华信信用管理有限公司

滨州君诺企业信息咨询有限公司

山东银企通企业征信有限公司

广东(8家)

广东鹏元征信有限公司

广州金科企业征信有限公司

广州智乘企业征信有限公司

广东德信行信用管理有限公司

神通征信有限公司

深圳微众税银信息服务有限公司

深圳市信联征信有限公司

金蝶征信有限公司

四川(6家)

四川兴中诚信用服务有限公司

成都信了吗信息科技有限公司

成都金智通金融数据服务有限公司

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川恒征信有限公司

四川川蜀通企业征信有限公司

成都数联铭品科技有限公司

陕西(6家)

陕西融信信用管理有限公司

陕西西部资信有限公司

延安鼎业征信有限公司

陕西正浩征信有限公司

陕西灵辉企业信用管理有限公司

东方安卓(北京)国际信用评估中心有限公司陕西分公司

浙江(6家)

浙江汇信科技有限公司

杭州中德企业信用服务有限公司

温州中新力合征信服务股份有限公司

义乌中国小商品城征信有限公司

芝麻信用管理有限公司

杭州有数金融信息服务有限公司

内蒙(5家)

内蒙古征信服务有限公司

内蒙古北开资信有限公司

内蒙古南瓜征信管理有限公司

内蒙古立德征信服务有限公司

亿利金威征信有限公司

辽宁(4家)

中策征信有限公司

瑞泽氏征信有限公司

大连倍通商业信用咨询有限公司

华夏方圆信用评估有限公司

江苏(3家)

江苏苏宁征信服务有限公司

苏州企业征信服务有限公司

江苏金农股份有限公司

天津(3家)

联合信用征信股份有限公司

天津五八同城信用管理有限公司

云狐天下征信有限公司,搜狐旗下公司。

河北(2家)

河北信构信用管理服务有限公司

河北恒实信用管理有限公司

吉林(2家)

吉林省立信征信有限公司

吉林省通联信用服务有限公司

福建(2家)

龙创征信有限公司

福建省企业信用信息管理有限公司

河南(1家)

河南航天金穗征信有限公司

贵州(2家)

贵州融信宜通征信有限责任公司

贵州圣辉征信有限公司

重庆(2家)

重庆华龙强渝信用管理有限公司

重庆云微信用管理有限公司

[1] 《征信业管理条例》第四十条:向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反本条例规定,有下列行为之一的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,对单位处5万元以上50万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得。给信息主体造成损失的,依法承担民事责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)违法提供或者出售信息;

(二)因过失泄露信息;

(三)未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息;

(四)未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正;

(五)拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料。

[2]第三十九条商业银行有下列情形之一的,由中国人民银行责令改正,并处一万元以上三万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移交司法机关处理:

(一)违反本办法规定,未准确、完整、及时报送个人信用信息的;

(二)违反本办法第七条规定的;

(三)越权查询个人信用数据库的;

(四)将查询结果用于本办法规定之外的其他目的的;

(五)违反异议处理规定的;

(六)违反本办法安全管理要求的。

更多内容,欢迎关注零壹财经即将出版的新书《金融基石:全球征信行业前沿》。

评论列表

A-信托+定融  2周前 回复该评论
信长江企业信用征信有限公司上海文沥企业信用征信有限公司上海倍通企业信用征信有限公司上海风声企业信用征信有限公司上海安硕企业征信服务有限公司嘉银(上海)企业征信服务有限公司上海水滴征信服务有限
A-信托+定融
反了《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的相关规定,其中有3起被指明违反了该暂行办法第三十九条的规定[2]。2、 受罚机构种类 绝大多数是银行(55起),还有农村信用合作联社(8起)、企业征信机构(6起)、小贷公司(4起)、消费金融公司(1起)和汽车金融公司(1起)。3、 处罚方式 绝大部分是罚款
克里斯爱纳豆
半夏时光  2周前 回复该评论
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半夏时光

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